Барклайс отримує багатомільйонний штраф через упущення в управлінні фінансовими ризиками

Фінансовий орган Сполученого Королівства - Служба фінансового регулювання (FCA), наклав значний грошовий штраф на Баркліз через серйозні упущення в управлінні фінансовими ризиками. Штраф у 42 мільйони фунтів є результатом двох паралельних розслідувань, пов'язаних з двома конкретними компаніями - Стант & Ко та Уелттек.

Основна частина покарання - 39.3 мільйона фунтів, пов'язана з діяльністю Стант & Ко. Регулятор встановив, що банк не провів необхідний моніторинг цього рахунку. Протягом менш ніж 14 місяців компанія отримала майже 46.8 мільйонів фунтів від підозрілої фірми Фаулер Олдфілд, відомої як масштабна операція з відмивання грошей.

Цікава деталь полягає в тому, що Баркліз розпочав огляд своєї експозиції до Фаулер Олдфілд тільки після того, як дізнався про рішення FCA переслідувати інший банк - НатУест, через її зв'язок з тією самою компанією.

Решта частина штрафу - 2.7 мільйона фунтів, пов'язана з упущеннями при перевірці Уелттек. Фінансовий регулятор підкреслив, що банк міг легко встановити, що ця фірма не має права тримати клієнтські кошти, просто глянувши офіційний реєстр.

Додатковий контекст розкриває, що в грудні 2024 року один з основних партнерів Уелттек - Джон Данс, обвинувачений у низці кримінальних злочинів, включаючи відмивання грошей і шахрайство. Його справа призначена на вересень 2027 року в Королівському суді в Саутуорку.

Представниця FCA - Терез Чеймберс, зазначила, що Баркліз отримує значне зниження штрафу через повне сприяння під час розслідування і добровільну компенсацію постраждалим клієнтам.

У банку категорично заявили, що залишаються глибоко відданими боротьбі з фінансовими злочинами. Вони підкреслили, що розслідування Стант & Ко стосується історичних випадків відмивання грошей і не містить висновків про порушення відповідних регуляцій.

Цей випадок не є ізольованим для фінансової установи. Раніше Баркліз вже був двічі оштрафований FCA - у 2022 році на 783,800 фунтів через упущення у взаєминах з збанкрутілою розрахунковою компанією, і в 2015 році на 72 мільйони фунтів через неадекватний контроль над ризиками при роботі з високоризиковими клієнтами.

Випадок підкреслює серйозні виклики для фінансових установ щодо превенції фінансових злочинів і необхідність постійного, глибокого моніторингу клієнтських рахунків.