Акциите на "Wise" се сринаха с 18% след белгийско разследване за пране на пари

Акциите на лондонската финтех компания "Wise" отчетоха рязък спад в понеделник, след като стана ясно, че дружеството е обект на разследване от страна на белгийската прокуратура. Инвеститорите реагираха чувствително на новината, че следователите проверяват дали през сметки на "Wise" са преминавали средства, свързани с измами, наркоторговия и корупция.

Разследването, за което първи съобщава "Бюро журналистически разследвания", е фокусирано върху около 500 милиона евро в подозрителни транзакции, обхващащи повече от 30 европейски държави. Според прокуратурата се проверяват "признаци за неспазване" от страна на компанията на правилата за противодействие на прането на пари.

Какво проверяват белгийските прокурори

Прокуратурата в "Брюксел" е започнала разследването през миналата година, след като сметки на "Wise" многократно са се появявали в искания за международна правна помощ по наказателни дела от различни европейски страни. Тези сигнали са насочили вниманието към потенциални пропуски в контрола върху клиентите и транзакциите.

Европейските операции на "Wise" се управляват от офиса в "Брюксел" по схемата за "паспорт" в ЕС, което означава, че всички заявки от правоохранителните органи на държавите-членки се насочват към Белгия, а не към отделните национални клонове. Компанията обяснява, че именно тази структурна особеност води до концентрацията на запитвания в една юрисдикция.

Позицията на "Wise": сътрудничество, но без признати нарушения

В официален коментар "Wise" заявява, че сътрудничи с брюкселската прокуратура, но до момента не са й представени конкретни изводи. "Нам было бы преждевременно комментировать какие-либо обвинения", посочват от компанията.

Дружеството подчертава, че подаването на сигнали за подозрителни операции и отговорите на запитвания от правоохранителни органи са "обичайна част от дейността" на финансовите институции и сами по себе си не означават наличие на нарушения. На този етап на "Wise" не са повдигнати официални обвинения.

Веригата от регулаторни проблеми

Белгийското разследване е само последният епизод от серия регулаторни затруднения за "Wise" след листването й на Лондонската борса през 2021 г. През юли 2025 г. редица регулатори в отделни американски щати налагат глоба от 4,2 милиона долара за нарушения, свързани с мерките срещу пране на пари, и задължават компанията да преразгледа вече закрити сметки.

"Националната банка на Белгия" още по-рано принуждава "Wise" да изготви официален план за отстраняване на нарушения, след като проверка от 2021 г. установява липса на документи за адресна регистрация при стотици хиляди клиенти. Това поставя под въпрос качеството на процедурите за идентификация на клиентите (KYC).

Глоби в Абу Даби и разследване във Великобритания

Регулаторът на финансовите пазари в "Абу Даби" също глобява "Wise" с 360 000 долара за слабости в системите за противодействие на прането на пари. В същото време не са открити доказателства, че реално е било извършвано пране на пари чрез компанията, но недостатъците в контрола са формално отбелязани.

Във Великобритания "Управлението за финансов надзор" (FCA) започва отделно разследване срещу главния изпълнителен директор "Кристо Кяэрман" във връзка с наложена глоба за нарушение на данъчното законодателство. Случаят повдига допълнителни въпроси за корпоративното управление и спазването на регулаторните стандарти от страна на ръководството.

Рязък спад на акциите и реакция на пазара

Според финансови издания, публикували анализа на пазарната реакция, в понеделник след оповестяването на разследването акциите на "Wise" са спаднали с около 18%. Инвеститорите очевидно оценяват както непосредствения репутационен риск, така и потенциалните бъдещи санкции или допълнителни регулаторни ограничения.

Компанията напомня, че ежедневно обработва около 4,7 милиона транзакции и за финансовата 2026 година е регистрирала обем на трансгранични преводи над 243 милиарда долара. По собствените й данни около една трета от служителите по света са ангажирани с дейности по защита на клиентите от финансови престъпления – сигнал за усилията й да укрепи системите за контрол.

Какво следва за "Wise"

"Wise" заявява, че ще продължи да информира акционерите своевременно за развитието на разследването и всякакви важни регулаторни решения. На този етап бъдещият ефект върху бизнеса остава неясен: от една страна, компанията е под натиск да докаже ефективността на своите системи за съответствие, а от друга – клиентската база и обемът на операциите показват силно пазарно присъствие.

Изходът от белгийското разследване и евентуални допълнителни действия от страна на други регулатори ще бъдат ключови за това дали сегашният срив в цената на акциите ще се окаже временно сътресение или начало на по-дълбока криза на доверие към "Wise".