Финансовый орган Соединенного Королевства - Служба финансового регулирования (FCA), наложил значительный денежный штраф на Барклайс из-за серьезных упущений в управлении финансовыми рисками. Штраф в 42 миллиона фунтов является результатом двух параллельных расследований, связанных с двумя конкретными компаниями - Стант & Ко и УелтТек.
Основная часть наказания - 39.3 миллиона фунтов, связана с деятельностью Стант & Ко. Регулятор установил, что банк не провел необходимый мониторинг этого счета. В течение менее чем 14 месяцев компания получила почти 46.8 миллиона фунтов от подозрительной фирмы Фаулер Олдфилд, известной как масштабная операция по отмыванию денег.
Интересная деталь заключается в том, что Барклайс предпринял обзор своей экспозиции к Фаулер Олдфилд только после того, как узнал о решении FCA преследовать другой банк - НатУест, из-за ее связи с той же компанией.
Оставшаяся часть штрафа - 2.7 миллиона фунтов, связана с упущениями при проверке УелтТек. Финансовый регулятор подчеркнул, что банк мог легко установить, что эта фирма не имеет права держать клиентские средства, просто посмотрев официальный реестр.
Дополнительный контекст раскрывает, что в декабре 2024 года один из основных партнеров УелтТек - Джон Данс, обвинен в множестве уголовных преступлений, включая отмывание денег и мошенничество. Его дело назначено на сентябрь 2027 года в Королевском суде в Саутуорке.
Представительница FCA - Терез Чеймберс, отметила, что Барклайс получает значительное снижение штрафа из-за полного содействия во время расследования и добровольной компенсации пострадавшим клиентам.
В банке категорически заявили, что остаются глубоко привержены борьбе с финансовыми преступлениями. Они подчеркнули, что расследование Стант & Ко относится к историческим случаям отмывания денег и не содержит выводов о нарушении соответствующих регуляций.
Этот случай не является изолированным для финансового учреждения. Ранее Барклайс уже был дважды оштрафован FCA - в 2022 году на 783,800 фунтов из-за упущений во взаимоотношениях с обанкротившейся расчетной компанией, и в 2015 году на 72 миллиона фунтов из-за неадекватного контроля над рисками при работе с высокорисковыми клиентами.
Случай подчеркивает серьезные вызовы для финансовых учреждений в отношении превенции финансовых преступлений и необходимость постоянного, глубокого мониторинга клиентских счетов.