Акции лондонской финтех-компании Wise продемонстрировали резкое падение в понедельник после того, как стало известно, что компания стала объектом расследования бельгийской прокуратуры. Инвесторы чувствительно отреагировали на новость о том, что следователи проверяют, проходили ли через счета Wise средства, связанные с мошенничеством, торговлей наркотиками и коррупцией.
Расследование, о котором первым сообщило «Бюро журналистских расследований», сосредоточено на подозрительных транзакциях на сумму около 500 миллионов евро, охватывающих более 30 европейских стран. По данным прокуратуры, проверяются «признаки несоблюдения» компанией правил противодействия отмыванию денег.
Что проверяют бельгийские прокуроры
Прокуратура в Брюсселе начала расследование в прошлом году после того, как счета Wise неоднократно фигурировали в запросах о международной правовой помощи по уголовным делам из различных европейских стран. Эти сигналы указали на потенциальные пробелы в контроле за клиентами и транзакциями.
Европейские операции Wise управляются через офис в Брюсселе по схеме «паспортизации» в ЕС, что означает, что все запросы от правоохранительных органов государств-членов направляются в Бельгию, а не в отдельные национальные филиалы. Компания поясняет, что именно эта структурная особенность приводит к концентрации запросов в одной юрисдикции.
Позиция Wise: сотрудничество, но без признания нарушений
В официальном комментарии Wise заявляет, что сотрудничает с брюссельской прокуратурой, однако на данный момент конкретные выводы компании представлены не были. "Нам было бы преждевременно комментировать какие-либо обвинения", — отмечают в компании.
Компания подчеркивает, что подача сигналов о подозрительных операциях и ответы на запросы правоохранительных органов являются "обычной частью деятельности" финансовых институтов и сами по себе не означают наличия нарушений. На данном этапе официальные обвинения Wise не предъявлены.
Цепочка регуляторных проблем
Бельгийское расследование — лишь последний эпизод в серии регуляторных трудностей для Wise после выхода на Лондонскую биржу в 2021 году. В июле 2025 года ряд регуляторов в отдельных штатах США наложили штраф в размере 4,2 миллиона долларов за нарушения, связанные с мерами по борьбе с отмыванием денег, и обязали компанию перепроверить уже закрытые счета.
Национальный банк Бельгии еще раньше обязал Wise разработать официальный план по устранению нарушений после того, как проверка 2021 года выявила отсутствие документов о подтверждении адреса у сотен тысяч клиентов. Это ставит под вопрос качество процедур идентификации клиентов (KYC).
Штрафы в Абу-Даби и расследование в Великобритании
Регулятор финансовых рынков Абу-Даби также оштрафовал Wise на 360 000 долларов за недостатки в системах противодействия отмыванию денег. При этом доказательств того, что через компанию реально осуществлялось отмывание денег, найдено не было, но недочеты в контроле были формально зафиксированы.
В Великобритании Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) начало отдельное расследование в отношении генерального директора Кристо Кяэрманна в связи с наложенным штрафом за нарушение налогового законодательства. Этот случай поднимает дополнительные вопросы о корпоративном управлении и соблюдении регуляторных стандартов со стороны руководства.
Резкое падение акций и реакция рынка
Согласно финансовым изданиям, опубликовавшим анализ реакции рынка, в понедельник после объявления о расследовании акции Wise упали примерно на 18%. Инвесторы явно оценивают как непосредственный репутационный риск, так и потенциальные будущие санкции или дополнительные регуляторные ограничения.
Компания напоминает, что ежедневно обрабатывает около 4,7 миллиона транзакций, и за 2026 финансовый год зарегистрировала объем трансграничных переводов свыше 243 миллиардов долларов. По собственным данным компании, около трети её сотрудников по всему миру занимаются защитой клиентов от финансовых преступлений — это сигнал об усилиях по укреплению систем контроля.
Что ждет Wise
Wise заявляет, что продолжит своевременно информировать акционеров о ходе расследования и любых важных регуляторных решениях. На данный момент будущий эффект для бизнеса остается неясным: с одной стороны, компания находится под давлением, вынужденная доказывать эффективность своих систем соответствия требованиям, а с другой — клиентская база и объем операций демонстрируют сильное присутствие на рынке.
Исход бельгийского расследования и возможные дополнительные действия со стороны других регуляторов станут ключевыми факторами для того, окажется ли нынешний обвал цены акций временным потрясением или началом более глубокого кризиса доверия к Wise.